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「全讯网2游戏客户端下载」独家对话王连洲:托以诚信坚守基金业的职业良心

来源:太阳城手机客户端时间:2020-01-09 13:37:49 点击:3155次

「全讯网2游戏客户端下载」独家对话王连洲:托以诚信坚守基金业的职业良心

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    文/财经郭金霞、高欢、蔡文若

托以诚信:坚守基金业的职业良心

中国基金业走过的20年间,由最初的5家基金管理公司、2家托管银行发展到目前的131家公募基金管理人、43家基金托管人、403家基金代销机构;公募基金规模从1998年初期的40亿元到突破13万亿大关;由最初的封闭式基金管理到如今全面的综合性资产管理。20年的跨越,让世人看到了一个更加多元包容、充分竞争的基金行业生态。可以说,基金成立的20年,是逐步发展壮大的20年,是成绩斐然的20年。

而繁荣的背后,基金成立的20年,也是因管理人的利己人性作祟难以秉持“受人之托、忠人之事”的本职操守、业绩未能体现“专家理财”应有的预期水平、行业底线被一次次漠视和挑战,而招致基金持有人经常诟病的20年。

曾担任中国《证券法》、《信托法》、和《证券投资基金法》起草工作小组组长的业界资深人士王连洲,更是深知行业尺规与人性贪婪之间的冲撞与博弈。他说:“制度再完善,监管力度再大,只能是在一定程度上减少违法违规、侵害投资者利益的乱象发生,但很难完全杜绝,这是利己的人性使然。”王连洲认为,使用自己的钱办自己事,即顾节省又顾忌效果;免费用他人的钱办自己事,更多想的是效果而非节省;如同基金业受托管理别人的钱,提出为基金持有人最大利益而殚精竭虑,使之增值保值,情况就复杂得多,因而将此作为行业的“重中之重”被经常强调,也就不难理解了。

王连洲说,之所以在行业内一而再、再二三着重强调基金持有人、中小投资者利益保护问题,还有另外几个考虑:

一是作为中小投资者的基金持有人是我国资本市场的主要参与群体,但处于信息严重不对称的地位,自我保护的抗风险能力很弱,合法权益容易受到侵害;

二是他们并没有随着中国经济资本市场的发展享受到应该享受的利益,这不公平,也不应该;

三是根据中央既有精神,要把中国资本市场建设成增加居民财产性收益的平台。

而现在的实际情况是,除极少数人获得非法收入暴富外,多数人被一次次“割韭菜”掠夺,两极分化严重,社会矛盾加剧。资产分配政策应该有所调整,基金业不应置身度外;

四是基金业的当事人在权、责、利的构架匹配中,存在着基金持有人利益难以受到重视和保护的规则缺限。持续呼吁将维护基金持有人的利益放在“重中之重”,既有极大的必要性,也有突出的现实性。

基金行业是公权力特许的行业,因而也存在着特许的超市场权益。随着市场容量的扩大和业务收入的增加,从业人员特别是高管、专业人员当然也享受到了远超大多数行业平均的报酬水平。就基金业的一般情况而言,只要保住了一定的基金资产管理规模,不管经营业绩如何,基金管理人的收入依现在的规定并不受太大的影响,而对于基金持有人来说,基金亏损就是对自己利益绝对的损害。王连洲将这令人纠结的痛处做了更延伸的联系和释怀,“基金业健康发展,不仅需要专业人才的集聚、激励约束机制的健全,更加急需、更加重要的是管理人履行道德操守、勤勉尽责、全心全意的这样一种职业良心。” 谈起基金业的一些违法违纪乱象,即将步入杖朝之年的老爷子也未免有些感慨和动情:“基金管理人的工作是资产信任受托管理的载体,因而是神圣的,提出忠诚地服务于基金持有人并非奢求,而有的基金经理人却搞老鼠仓另谋私利,那怎么能行?!”

纵观基金业发展二十年里,公募发展急行军的同时,也暴露了风控合规等漏洞。据不完全统计,2007年至2018年,共有33宗公募基金“老鼠仓”案件,涉案金额达3.7亿元,包括上投摩根、南方、交银施罗德、嘉实、博时等知名大型机构在内的20余家公司牵涉其中,其中非法获利金额在1000万元以上的高达12件。针对一些损害投资者利益的现象,不是没有相应的惩处法规,但是执行起来并不容易。

为什么制订法律?正是建于利己人性的顽疾基础上,需要依法规范行为。”在王连洲看来,“基金是证券投资信托,信托是建立在委托人对于受托人的绝对的信任上。‘我已经将资产完完全全移交给你管理了’,要求基金管理人遵纪守法,忠于职守,勤勉尽责,诚挚奉献一种职业良心,并非奢求。”

改革开40年:价值观纠偏非常重要

虽然公募基金20年间不管是行业还是从业人员都发生了翻天覆地的变化。而追溯本源,其实是源自于改革开放40年时代的跨越。

也许是时代的脚步走的太急,萃取着当年的政治、经济、思想等诸多元素,便形成了不同时代人们的阅历,最终体现在不同的价值观上。时代在每个人身上留下印记,也使得行业中的人们需要跨时代、跨价值、跨思想地进行交流,这无疑促进了行业的多元生态,但也带来了时代的冲击与模糊了职业的尺规。

时代对王连洲思想上的冲击,在改革开放初期便已显现。他记忆犹新的一件事情是,上世纪八十年代初期,作为党报的《北京日报》,“有个醒目的大标题,写着‘谁先富谁光荣’,我当时深受刺激,反感至极。”在王连洲看来, “这个大标题把精神和物质混淆起来。光荣与富裕根本不是一个可以相提并论的范畴的问题。雷锋没有钱,一辈子可能富裕不起来,但助人为乐奉献自己,不能说不够光荣;而富而不仁者,尤其是非法暴富者,能说光荣?而当时的主流媒体却出现这样的引导,作用可想而知。”。他说,现在的唯利是图,一切向钱看,与当时主流派“让一部分人先富起来”的这种引导,不能说一点关系没有。在总结改革开放四十年的时候,我们既要肯定成就,这可以鼓舞我们的信心;又要认真地总结经验教训,以使我们更清醒地前行”。即便处于时代巨变的阵痛期,应该说,王连洲仍保持了一丝理性。

你知道我们老一代人是怎么想的?” 王连洲自问自答:“责权是统一的,更高的权力意味着更大的责任。权力越集中,风险越大。精神和物质都不可或缺,但一定摆好两者的位置。”他进一步解释道,“你们还年轻,并不知道改革开放之前,限于条件,人们头脑中对物质的需求,低水平、很简单,没有太高的奢望。须知在平均主义主宰的时代,尚需经常地教育防范,也有追求外财的贪污犯、盗窃犯,这是人性的泛恶一面,何况主流媒体竟然大力倡导谁先富谁光荣!岂非如干柴遇火星?须知人的私欲外溢的影响所及是难以想象的。”

或许时代也是公平的,他在物质最匮乏的年代赋予人们最纯粹的品质,而在财富最繁荣的时代却给予人们最脆弱的意志,在时代的急流下,王连洲的“责任导向”和“职业良心”的一再强调,显得尤为突出和必要。

现在看来,价值观的纠偏非常重要,“特别是一切向钱看,在金钱的面前,好像什么都不用顾忌。”王连洲说,“如果相当初,那怕稍稍保留一点点不忘初心的警惕,现在的情况是否就会好得多。偏向部分人先富的政策导向,给人心灵的伤害以及职业道德底线的突破,是永远难以弥合的。”

风云20年:《证券投资基金法》诞生记

独家对话当天,王连洲刚获得财经颁发的“致敬基金20年杰出贡献人物”奖项。作为《证券法》、《信托法》、《证券投资基金法》三个法律的起草工作小组组长,在谈及这段经历时,印象最深的是起草过程的起起伏伏以及来自各相关方的博弈和妥协。

以《证券投资基金法》为例,1999年3月30日开始起草,2004年6月1日起开始实行,前后共经历了5年的打磨。“基金业发展的二十年历程中,最重要的一件事,还是基金立法,它给基金业一个高档的法律地位,是基金业发展中一个里程碑事件,而它又是有违立法初衷的“种瓜得豆”的产物。”

“本来基金立法的提案是制定《投资基金法》,是涵盖产业投资基金、风险投资基金、证券投资基金的综合立法,主要是想要筹集社会资金兴办基础设施建设,弥补财政资金不足,分担财政上的压力”,王连洲介绍。

“前期大部分时间都是按照综合的投资基金法来进行起草,但由于相关部门意见纷争、立法技术处理难等,最后变成了《证券投资基金法》。按常规来说,世界上没有任何一个国家对于一个具体金融产品单独立法。”回忆过往,王连洲感慨:“一部法律的出台往往是部门利益博弈、互相妥协的产物”。

然而在这十几年反复的博弈与妥协之间,王连洲也与同仁一起开拓出了基金法规之路,正是因为他为行业所做的贡献,他被业界冠以“基金法之父”之称,1939年出生的他平和坦率,坦言自己被过誉了难以承受,怕被捧杀,“是时代给了自己机会。”

“如果让您选一位在基金20年发展历程中有过突出贡献的人,您会选谁?”面对财经的提问,王连洲表示,对于基金业有过贡献的人太多了,但 “私募基金这几年能发展那么快,我觉得连任两届全国人大财经委副主任委员的吴晓灵是立了大功的。吴晓灵让私募基金从地下走向地上,纳入法律的规范。”王连洲说,“私募基金的作用是巨大的,它对于实体经济项目给予了方便直接的扶持,缩短了金融资产转为产业资产的距离。” 回忆那段历史时,王连洲有些动情:“时任中国基金业协会会长的孙杰曾跟我谈起:吴主任在一次审议基金法修改的人大常委会会议上,就要不要将私募基金列入专章规范,与有些委员据理力争,激动得似乎眼睛有些湿润。我听了以后非常感动。吴主任有几次机会跟我亲自说起:“我正在完成你们没有完成的任务。”

回首二十年,我们不禁反问基金行业的发展是否走得太急而落下了一些东西,王连洲所期望唤醒的“职业良心”,是否正是为基金行业找到了一条回家的路?

责任编辑:陈悠然 SF104

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